법인영업 마스터클래스: "법인영업, 해야 할까?"
법인 시장의 어려움과 학습 기회 부족을 해결하기 위한 마스터클래스 시리즈를 소개합니다. 온라인 강의로 기본 지식을 습득하고, 오프라인 강의와 컨설팅을 통해 실전 역량을 키워보세요.
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법인영업 마스터클래스 소개
마스터클래스 기획 배경
법인 시장은 많은 보험설계사들이 동경하지만 실제로 진입하기 어려운 영역입니다. 복잡한 용어와 개념, 제대로 배울 수 있는 채널의 부족으로 인해 많은 분들이 어려움을 겪고 있습니다.
교육 방식
온라인 강의를 통해 기본적인 내용을 숙지하고, 오프라인 강의에서는 사례와 Q&A를 통해 심화 학습이 가능합니다. 필요한 경우 컨설팅까지 제공하여 법인영업 성공 확률을 높여드립니다.
법인영업의 3가지 유형
개인영업 전환형
개인영업을 하던 설계사가 법인영업으로 전환하는 경우입니다. 법인영업의 복잡한 용어와 문제해결 방식에 어려움을 겪으며, 기존 개인영업 실적을 놓치지 않으려는 부담감이 있습니다.
우연 성공형
운 좋게 법인 계약을 한두 건 체결한 경우입니다. 초기 성공에 대한 막연한 희망으로 영업을 지속하지만, 차별화된 요소와 전문 지식 부족으로 결국 시장을 떠나게 됩니다.
진입장벽 극복형
높은 진입장벽을 통과한 설계사들입니다. 법인 분야에서 자기만의 영역을 구축하고 성과를 내며, 보험사에서 하이퍼포머로 인정받아 수월하게 영업을 진행합니다.
법인영업의 도전과 기회
도전 요소
  • 복잡한 용어와 개념 이해 필요
  • 개인영업 실적 손실 우려
  • 많은 시간과 노력 투자 요구
  • 높은 진입장벽
기회 요소
  • 높은 계약 금액과 수수료
  • 안정적인 고객 관계 구축
  • 전문가로서의 위상 확립
  • 차별화된 경쟁력 확보
성공 조건
  • 체계적인 학습과 준비
  • 전문가 네트워크 구축
  • 시장 트렌드 이해
  • 지속적인 자기계발
법인영업 트렌드 변화: IMF 이후~2000년대 초반
1
IMF 이후
전문직, 직장인 등 고학력자들이 보험사로 대거 유입되면서 종신보험을 필두로 시장이 확대되기 시작했습니다.
2
초기 법인계약
현재의 법인시장과는 다르게 단순한 형태의 법인계약이 이루어졌으며, 주로 법인의 핵심인력 보장을 위한 목적이었습니다.
3
주요 상품
단순한 생명보험 상품으로서 종신보험과 정기보험 위주로 계약이 이루어졌습니다.
법인영업 트렌드 변화: 2000년대 중반~2010년대 초반
시장 대중화
법인시장이 대중화되고 폭발적으로 성장한 시기로, CEO 플랜이라는 용어가 처음 등장했습니다.
주요 마케팅 포인트
절세 마케팅, 상속세 재원 마련, 유동성 확보, 정관 컨설팅, 가지급금 등 다양한 이슈를 활용한 접근이 시작되었습니다.
퇴직금 정립 규정화
2012년 1월 1일부터 세법 개정으로 퇴직금 정립이 3배수로 확정되었습니다. 이전에는 5배수, 6배수, 12배수 등 다양했습니다.
주요 상품 변화
종신보험뿐만 아니라 연금보험, 고액 계약이 가능한 저축성 보험, 유니버셜 보험 등으로 상품 다양화가 이루어졌습니다.
법인영업 트렌드 변화: 2010년대 중반 이후
규제 강화 및 조정기
기존 저축성 보험에서 순수 보장성으로 무게가 옮겨지고, 과세당국의 규제 강화로 시장이 위축되었습니다.
세법 개정 영향
저축성 보험의 세법 개정으로 비과세 요건이 강화되어 절세 효과가 감소했습니다. 10년 비과세 공식이 깨지게 되었습니다.
새로운 키워드 등장
경정청구, 차등배당(2015년 세법 개정), 법인전환, 특허 건매각 등의 키워드가 중심이 되었습니다.
법인전환 이슈
2015년 퇴직금 중간정산 규정 강화를 앞두고 법인전환을 통해 퇴직금을 활용한 가지급금 상환 형태의 영업이 활발했습니다.
법인영업 트렌드 변화: 2010년대 후반~현재
경영인 정기보험 부상
2010년대 후반부터 현재까지 가장 핫 이슈로 경영인 정기보험이 부상했습니다.
퇴직금 정립 축소
2020년 1월 1일부터 세법 개정으로 퇴직금 정립이 3배수에서 2배수로 축소되었습니다.
체계적 컨설팅 확립
법인 컨설팅이 체계화되어 전문가들과의 협업이나 종합 재무계획 연계 형태의 영업이 이루어지고 있습니다.
새로운 키워드
고용지원금, 이익소각, 산내근로복지기금 등이 새로운 키워드로 등장했습니다.
법인영업 미래 전망: ESG와 IFRS 17의 영향
ESG 영향
환경(Environment), 사회(Social), 지배구조(Governance) 관련 규제가 강화되고 있습니다. 법인시장에서도 ESG 규제가 강화될 것으로 예상되며, 대표자의 책임경영이 더욱 강조될 것입니다.
생명보험에서도 CEO가 잘못된 경우 책임 보장 형태로 질권 설정이 확대될 가능성이 있습니다.
IFRS 17 도입 영향
국제회계기준 IFRS 17이 2023년부터 시행되었습니다. 핵심은 보험사의 수입보험료가 수익이 아닌 부채로 간주된다는 점입니다.
보험료가 부채가 되므로, 부채 부담이 덜한 경영인 정기보험이나 보장성 보험에 더 무게가 실릴 것으로 예상됩니다.
법인영업 핵심 키워드: 자금 관련
정책자금
정부에서 특정 목적을 위해 지원하는 자금으로, 기업의 성장과 발전을 위한 중요한 자금원입니다.
기업대출
기업 운영 및 투자를 위한 금융기관의 대출 상품으로, 기업의 재무상태가 중요한 평가 요소입니다.
고용지원금
고용 창출 및 유지를 위해 정부에서 지원하는 보조금으로, 인력 운영에 도움이 됩니다.
R&D 자금
연구개발을 위한 자금으로, 기술 혁신과 제품 개발에 필수적인 요소입니다.
법인영업 핵심 키워드: 세금 관련
가업승계
기업을 다음 세대에게 물려주는 과정으로, 상속세 최적화가 중요한 이슈입니다.
경정청구
이미 납부한 세금 중 과다 납부된 부분을 환급받기 위한 절차입니다.
차등배당
2015년 세법 개정으로 이중과세 이슈가 완화되어 주목받게 된 배당 방식입니다.
산내근로복지기금
기업 내 직원들의 복지를 위한 기금으로, 세제 혜택이 있습니다.
법인영업 핵심 키워드: 인증 관련

인증의 중요성
자금 조달과 세금 절감의 기반
연구소 인증
R&D 세액공제의 핵심 요건
벤처 인증
투자 유치와 세제 혜택의 기초
이노비즈/메인비즈
기술혁신과 경영혁신 인증
기업 인증은 자금 조달과 세금 절감에 직접적으로 연관되어 있습니다. 연구소 인증은 연구개발비 세액공제의 기본 요건이 되며, 벤처 인증은 벤처투자 소득공제 등 다양한 세제 혜택을 받을 수 있는 기반이 됩니다.
기업 라이프사이클에 따른 법인영업: 창업기

자금 조달
창업 초기 운영 자금 확보
인력 채용
핵심 인력 확보와 고용 지원
기업 인증
정책자금 지원 기반 마련
창업기에는 자금 조달과 인력 채용이 가장 중요한 이슈입니다. 정책자금, 기업대출, 고용지원금 등을 활용하여 초기 안정화를 도모하고, 필요한 인증을 취득하여 추가 지원의 기반을 마련해야 합니다. 이 시기에는 가수금 관리도 중요한 이슈가 될 수 있습니다.
기업 라이프사이클에 따른 법인영업: 성장기
성장기에는 매출이 급성장하면서 투자금 확대와 세금 이슈가 복잡해집니다. 자금 조달, 고용 확대, 인증 취득 외에도 가지급금 증가, 법인세와 소득세 문제, 경정청구, 명의신탁 해소, 배당 등의 이슈가 발생합니다. 이 시기에는 체계적인 세무 관리가 중요해집니다.
기업 라이프사이클에 따른 법인영업: 성숙기
법인 전환
개인기업의 법인화 고려
세금 최적화
법인세 및 소득세 관리
복지 확대
산내근로복지기금 설립
이익 관리
과도한 이익잉여금 조정
성숙기에는 개인기업의 경우 법인 전환을 고려하게 되며, 세금에 대한 고민이 커집니다. 가지급금 해소, 법인세와 소득세 최적화, 경정청구, 명의신탁 정리, 배당 외에도 산내근로복지기금 설립, 이익소각 등의 이슈가 중요해집니다. 이 시기에는 체계적인 기업 복지와 이익 관리가 필요합니다.
기업 라이프사이클에 따른 법인영업: 정리기
35%
상속세율
가업승계 시 고려해야 할 최대 세율
10년
가업상속 공제 요건
가업상속공제를 받기 위한 최소 경영 기간
20%
M&A 성공률
중소기업 M&A의 평균 성공 확률
정리기에는 출구 전략과 세금 계획이 핵심 이슈가 됩니다. 명의신탁 해소, 가업승계, 지분 증여, 상장, M&A 등 다양한 출구 전략에 대한 고민이 필요합니다. 특히 명의신탁을 초기에 해결하지 못했다면 이 시기에 큰 부담으로 작용할 수 있으므로 주의해야 합니다.
법인영업 성공을 위한 핵심 역량
전문 지식 습득
법인영업에 필요한 세무, 자금, 법률 등 다양한 분야의 전문 지식을 체계적으로 습득해야 합니다. 특히 세법 개정과 규제 변화에 민감하게 대응할 수 있는 지속적인 학습이 필요합니다.
전문가 네트워크 구축
회계사, 세무사, 노무사 등 다양한 분야의 전문가들과 협업 네트워크를 구축하는 것이 중요합니다. 복잡한 법인 이슈를 해결하기 위해서는 전문가들과의 협업이 필수적입니다.
맞춤형 솔루션 개발
기업의 라이프사이클과 상황에 맞는 맞춤형 솔루션을 개발하는 능력이 필요합니다. 각 기업의 특성과 니즈를 정확히 파악하고 최적의 해결책을 제시할 수 있어야 합니다.
법인영업 해야 할까? - 적합한 대상
장기적 관점을 가진 설계사
법인영업은 단기간에 성과를 내기 어렵습니다. 최소 6개월에서 1년 이상의 학습 기간과 준비 과정이 필요하므로, 장기적인 관점에서 접근할 수 있는 설계사에게 적합합니다.
체계적인 학습 능력을 갖춘 설계사
세무, 자금, 법률 등 다양한 분야의 지식을 체계적으로 습득하고 통합할 수 있는 학습 능력이 필요합니다. 복잡한 개념과 용어를 이해하고 실무에 적용할 수 있어야 합니다.
전문가 네트워크를 구축할 수 있는 설계사
회계사, 세무사, 노무사 등 다양한 분야의 전문가들과 협업 네트워크를 구축할 수 있는 능력이 중요합니다. 이러한 네트워크를 통해 종합적인 솔루션을 제공할 수 있어야 합니다.
개인영업과 병행 가능한 설계사
초기에는 개인영업과 법인영업을 병행해야 하므로, 효율적인 시간 관리와 업무 분배가 가능한 설계사에게 적합합니다. 점진적으로 법인영업 비중을 늘려가는 전략이 필요합니다.
법인영업을 고려하는 설계사에게 적합한 대상에 대해 논의하고 있습니다. 사용자는 장기적 관점, 체계적 학습 능력, 전문가 네트워크 구축 능력, 개인영업 병행 가능성이라는 네 가지 핵심 요소를 제시했습니다. 이 요소들을 바탕으로 법인영업에 적합한 설계사의 프로필을 상세히 분석해 보겠습니다. 각 요소가 왜 중요한지, 그리고 이러한 자질을 가진 설계사가 법인영업에서 어떻게 성공할 수 있는지 설명해야 합니다. 장기적 관점의 중요성에 대해 구체적으로 설명할 필요가 있습니다. 법인영업이 왜 단기간에 성과를 내기 어려운지, 초기 투자 기간 동안 어떤 활동을 해야 하는지(예: 시장 조사, 네트워킹, 교육)를 제시합니다. 체계적 학습 능력 부분에서는 세무, 자금, 법률 외에 추가로 필요한 지식 영역(예: 산업별 특성, ESG 트렌드)을 제안하고, 효과적인 학습 방법론(단계적 학습 계획, 실무 적용 전략)을 제시합니다. 전문가 네트워크 구축에서는 어떤 전문가들과 협력해야 하는지(회계사, 변호사, 컨설턴트 등), 네트워크를 효과적으로 활용하는 방법, 초기 네트워킹 접근법을 다룹니다. 개인영업 병행 전략에서는 시간 관리 방법, 두 영역 간 시너지 창출 방안, 자원 할당 우선순위 설정에 대한 실용적인 조언을 제공합니다. 이 모든 요소를 종합하여 법인영업 적합성 진단 체크리스트를 만들고, 각 프로필 유형별 맞춤형 진입 전략을 제안합니다. 마지막으로 성공 사례를 통해 이론이 실제로 어떻게 적용되는지 보여줄 것입니다. 구조적으로는 각 주제를 섹션으로 나누고, 표와 리스트를 활용해 정보를 시각적으로 정리하며, 핵심 내용은 강조할 것입니다. 전문가 네트워크 구축 같은 복잡한 주제는 단계별 접근법을 제시합니다.
🏢 법인영업 적합성 진단: "당신은 법인영업에 적합한가?" "법인영업은 모든 설계사를 위한 선택이 아닙니다. 진입 전 반드시 점검해야 할 4대 핵심 역량" 출처 입력 🔍 적합 대상 4대 프로필 분석 프로필 유형 필수 역량 성공 가능성 리스크 관리 전략 장기적 관점 설계사 6~12개월 학습 기간 수용 초기 투자 대비 장기 수익 추구 ★★★★☆ 단계별 목표 설정 (예: 분기별 키워드 3개 마스터) 체계적 학습 능력 보유자 세무·법률 용어 1일 1개 습득 실무 사례 매일 30분 분석 ★★★★★ 학습 로드맵 수립 (기초 → 심화 → 실전 적용 3단계) 네트워크 구축 전문가 월 1회 회계사/노무사 미팅 협업 파트너 3인 이상 확보 ★★★☆☆ 전문가 DB 구축 (분야별 연락처+전문성 기록) 개인영업 병행자 시간 분배 시스템 구축 (개인 60% : 법인 40%) ★★☆☆☆ 이중 수익 구조 설계 (법인 성과 → 개인 고객 확장 연계) 💡 적합성 테스트: markdown 복사
  1. 1시간 강의를 3번 반복해도 이해되지 않는 법인 세무 용어가 있는가? 2. [ ] 지난달 법인 대표 1명과 비즈니스 미팅을 진행했는가? 3. [ ] 개인영업 수익의 30%를 법인 학습에 투자할 의향이 있는가? → 2개 이상 "Yes" 시 적합 출처 입력 ⚙️ 프로필별 맞춤형 진입 전략 📚 1. 장기적 관점 설계사를 위한 6개월 로드맵 AI 활용 설정 사진 설명을 입력하세요. 🧠 2. 학습형 설계사의 지식 습득 프레임워크 3단계 학습법: 기초 용어 정복 매일 아침 30분: 퇴직금 정립비, 차등배당, 산내근로복지기금 등 키워드 1개 깊이 분석 사례 재구성 오후 30분: 실제 법인 계약 사례를 5W1H로 해체 → 핵심 포인트 도출 예: "A사 법인전환 사례에서 세무사가 해결한 문제 3가지" 출처 입력 실전 시뮬레이션 주말 2시간: 가상 기업 설정 → 라이프사이클별 솔루션 설계
🤝 3. 네트워크 구축 5-Step 시스템 전문가 풀 생성 지역 세무사/회계사 사무실 5곳 방문 → 사례 공유 제안 상호 성장 제안 "고객 1:1 소개 시 컨설팅 수수료 15%" 같은 Win-Win 구조 설계 월간 협업 미팅 주제별 워크샵 운영 (예: 7월 - ESG 규제 대응 전략)
⏱️ 4. 개인영업 병행자 시간관리 법칙 50/30/20 원칙: 오전 50%: 개인 고객 방문 (수익 유지) 오후 30%: 법인 학습/미팅 (미래 투자) 저녁 20%: 통합 보고서 작성 (시너지 발견) 실제 사례: 개인 고객의 사업자 전환 시 법인 영업으로 자연스럽게 전환 출처 입력 🚨 적합하지 않은 설계사 경고 신호 단기 성과주의자: "3개월 내 법인 계약 10건" 같은 비현실적 목표 학습 거부 반응자: 세무 용어 설명 시 "복잡해서 못 하겠다" 반복 1인 플레이어: "나는 혼자 해결한다"는 사고방식 고수 시간 고독자: 주 40시간 이상 개인영업에 매몰 전환 제안: markdown 복사
  • 단기 성과주의자 → 법인영업 대신 고액 개인 연금 특화 - 학습 거부 반응자 → 실손의료보험 등 단순 상품 라인 구축 출처 입력 최종 점검: 법인영업 성공을 위한 3대 체크리스트 학습 역량 법인 세무 기본서 1권 완독 경험 키워드 10개 이상 구두 설명 가능 네트워크 인프라 협업 가능한 전문가 3명 이상 확보 월 1회 이상 업무 교류 진행 자원 관리 주 10시간 이상 법인영업 투자 가능 초기 6개월 수익 감소 대비 자금 확보 "법인영업은 바다를 항해하는 배와 같다. 뱃짐(지식), 항해사(네트워크), 항해계획(전략)이 준비된 자만이 새 땅을 발견한다" 시작 전 이 체크리스트로 당신의 배가 출항할 준비가 되었는지 확인하세요! 출처 입력
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법인영업 해야 할까? - 재고해야 할 대상
1
단기 성과를 기대하는 설계사
법인영업은 단기간에 성과를 내기 어렵습니다. 빠른 성과를 기대하거나 '운으로 성공'하기를 바라는 마인드를 가진 설계사는 재고해야 합니다.
2
개인영업에 집중해야 하는 설계사
현재 개인영업에서 안정적인 수입을 유지해야 하는 상황이라면, 법인영업으로의 전환은 신중하게 고려해야 합니다. 두 영역을 병행하기 위한 충분한 여력이 필요합니다.
3
학습에 투자할 시간이 부족한 설계사
법인영업에 필요한 다양한 지식을 습득하기 위해서는 상당한 시간 투자가 필요합니다. 학습에 충분한 시간을 할애할 수 없다면 재고해야 합니다.
4
변화에 적응하기 어려운 설계사
법인시장은 규제 변화와 트렌드 변화가 빈번하게 일어납니다. ESG, IFRS 17 등 새로운 트렌드에 적응하고 학습하는 것을 꺼리는 설계사는 재고해야 합니다.
법인영업 성공을 위한 첫걸음
핵심 키워드 학습
법인영업에서 자주 사용되는 핵심 키워드 5개를 완벽하게 숙지하는 것부터 시작하세요. 가지급금, 경정청구, 차등배당, 산내근로복지기금, 이익소각 등의 개념을 이해하고 실무에 적용할 수 있어야 합니다.
기업 라이프사이클 분석
기업의 라이프사이클(창업기, 성장기, 성숙기, 정리기)에 따른 접근 방법을 이해하고, 각 단계에 맞는 솔루션을 제시할 수 있어야 합니다. 적절한 시기에 적절한 주제를 던지는 것이 중요합니다.
전문가 네트워크 구축
회계사, 세무사, 노무사 등 다양한 분야의 전문가들과 협업 네트워크를 구축하세요. 복잡한 법인 이슈를 해결하기 위해서는 전문가들과의 협업이 필수적입니다.
ESG와 법인영업의 미래
환경(Environment)
기업의 환경 영향에 대한 책임이 강화되고 있습니다. 환경 관련 규제 준수와 지속가능한 비즈니스 모델 구축을 위한 컨설팅이 중요해질 것입니다. 환경 리스크에 대비한 보험 상품도 주목받을 전망입니다.
사회(Social)
기업의 사회적 책임과 직원 복지에 대한 관심이 높아지고 있습니다. 산내근로복지기금, 직원 복지 프로그램 등을 활용한 컨설팅이 중요해질 것이며, 사회적 리스크 관리를 위한 보험 상품도 필요해질 것입니다.
지배구조(Governance)
투명한 기업 지배구조와 책임 경영이 강조되고 있습니다. 대표자의 책임 경영을 위한 보험 상품(경영인 정기보험 등)과 질권 설정 등의 방식이 더욱 중요해질 것으로 예상됩니다.
IFRS 17이 법인영업에 미치는 영향
법인영업 성공 사례 분석
법인영업은 개인영업에 비해 평균 계약 금액이 6배 높고, 고객 유지율도 20% 더 높습니다. 연간 계약 건수는 적지만, 총 수익은 더 높은 경향을 보입니다. 성공적인 법인영업 설계사들은 전문 지식 습득, 전문가 네트워크 구축, 기업 라이프사이클에 맞는 맞춤형 솔루션 제공에 집중하고 있습니다.
법인영업 시작을 위한 체크리스트
지식 준비
  • 세무 기초 지식 습득
  • 법인 회계 이해
  • 상법 및 세법 기본 학습
  • 보험 상품 특성 파악
  • 기업 라이프사이클 이해
네트워크 구축
  • 세무사 협업 관계 형성
  • 회계사 네트워크 구축
  • 노무사 연계 체계 마련
  • 선배 법인영업 설계사 멘토링
  • 기업 대표 인맥 형성
실행 계획
  • 6개월 학습 계획 수립
  • 개인영업 병행 전략 마련
  • 첫 타겟 기업군 선정
  • 초기 컨설팅 모델 준비
  • 성과 측정 지표 설정
법인영업, 당신의 선택은?
자기 진단
나의 역량과 상황 점검
학습 계획
체계적인 지식 습득 전략
네트워크 구축
전문가 협업 체계 마련
실행 및 평가
단계적 실행과 지속적 개선
법인영업은 높은 진입장벽과 복잡성을 가지고 있지만, 그만큼 높은 보상과 전문성을 제공합니다. 자신의 상황과 역량을 정확히 진단하고, 체계적인 학습과 네트워크 구축을 통해 준비한다면 성공적인 법인영업 설계사가 될 수 있습니다. 당신의 선택은 무엇입니까? 지금 법인영업 마스터클래스와 함께 그 첫걸음을 내딛어보세요.
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